Respuesta rápida
Para prepararte para hacer tus impuestos, reúne tu identificación y tus datos fiscales, los formularios de ingresos que recibas (como el W-2 o los distintos 1099), la información de tus dependientes si corresponde, los registros de gastos y tu declaración anterior si la tienes. Si trabajas por cuenta propia o tienes un negocio, agrega ingresos, gastos, movimientos bancarios y pagos a contratistas. Los documentos exactos dependen de tu situación.
Esta guía está pensada para preparar la declaración del año tributario 2026, que generalmente se presenta en 2027. Las fechas y procedimientos definitivos de presentación los publica el IRS; consúltalos antes de tu cita.
1. Primero distingue tus fuentes de ingresos
Si recibes un W-2, revisa la información salarial y las retenciones. Si hiciste trabajo independiente, entregas, construcción, limpieza, transporte u otros servicios, puedes tener formularios 1099-NEC, 1099-K u otros, además de ingresos que no aparecen en ningún 1099. Que no recibas un 1099 no significa que ese ingreso no deba declararse. Si tuviste varios tipos de ingreso, reúnelos todos.
Si operas una LLC, recuerda que ese nombre describe una entidad legal, pero no determina por sí solo cómo declara impuestos federales: depende del número de miembros y de las elecciones fiscales. Por eso no todas las LLC usan el mismo formulario.
2. Checklist de documentos según tu situación
Para la mayoría de contribuyentes
- Identificación e información personal correcta.
- Números fiscales (SSN o ITIN) de las personas incluidas en la declaración.
- Formularios W-2 y 1099, y estados de intereses o inversiones.
- Registros de pagos estimados, si los hiciste.
- La declaración del año anterior, si la tienes.
- Los datos de tu cuenta bancaria si quieres depósito directo (verifícalos antes de entregarlos).
Para familias
Datos de tus dependientes y, cuando sean relevantes, documentos de custodia o residencia, e información de cuidado de menores o de estudios para evaluar los créditos que puedan aplicar. Tener hijos no garantiza por sí solo la elegibilidad para un crédito.
Para trabajadores independientes y pequeños negocios
Resumen de ventas o ingresos, gastos clasificados por categoría, recibos y facturas, movimientos de cuentas, registros de millaje cuando corresponda, compras de equipo y pagos a contratistas con su documentación. Separar los gastos personales de los del negocio reduce errores.
Para propietarios de inmuebles y situaciones menos comunes
Documentos de intereses hipotecarios, registros de la propiedad, alquileres, ventas de activos o inversiones, cuando correspondan. Si tu situación es compleja, la lista debe adaptarse a ella.
3. Cómo ordenar tus gastos si tienes un negocio
Crea carpetas por año y categoría: ingresos, suministros, vehículos, equipo, servicios profesionales, seguros, publicidad y gastos bancarios. Guarda los comprobantes, no solo estimaciones, y concilia ingresos y gastos con tus cuentas antes de la cita.
Distingue la compra de un activo de un gasto corriente: su tratamiento fiscal no es automáticamente el mismo. Y recuerda que un gasto no es deducible solo por haberlo pagado; depende de su naturaleza, de su uso en el negocio y de la documentación. El IRS explica qué registros conservar en su guía de recordkeeping.
4. Cinco errores frecuentes antes de preparar tus taxes
- Olvidar ingresos recibidos sin un formulario 1099.
- Llevar los gastos mezclados, sin identificar cuáles son del negocio.
- No comprobar los datos de dependientes y los números fiscales.
- Esperar a la última semana para pedir documentos que faltan.
- Confundir una extensión para presentar con una extensión para pagar: normalmente la extensión de presentación no extiende el plazo de pago.
5. Qué hacer antes de tu cita
- Haz un inventario de tus fuentes de ingresos.
- Reúne los registros en una carpeta física o digital protegida.
- Anota los documentos que faltan.
- Prepara una lista de cambios del año: matrimonio, dependientes, mudanza, nuevo empleo, trabajo por cuenta propia, nueva empresa o venta de activos.
No envíes tu número de Seguro Social, declaraciones completas, números bancarios ni documentos sensibles por un formulario público o un chat. Pregúntanos primero cuál es el canal adecuado.
6. ¿Cuándo empezar?
Empieza antes de recibir el último formulario: ordena tus registros y anota lo que está pendiente. Si trabajas por tu cuenta, ten en cuenta que puedes tener obligaciones de impuestos estimados durante el año, independientes de la temporada anual de presentación. Si quieres anticiparte, mira nuestro servicio de planificación tributaria.
7. ¿Por qué ayuda tener los documentos completos?
Permite revisar la declaración con cuidado, reduce las idas y vueltas por información incompleta, ayuda a detectar dudas a tiempo y facilita analizar qué deducciones o créditos aplican de verdad. No implica un reembolso ni un resultado garantizado.
Preguntas frecuentes
¿Qué necesito para hacer mis taxes si tengo W-2 y 1099?
Ambos tipos de formularios y el resto de los ingresos del año, tu identificación, tus datos fiscales y los registros de gastos del trabajo independiente cuando correspondan.
¿Qué pasa si trabajé por mi cuenta y nunca recibí un 1099?
Aun así puede existir la obligación de declarar esos ingresos. Conserva tus registros y revisa tu caso según las reglas aplicables.
¿Qué debo llevar si abrí una LLC este año?
Los documentos de formación y el número de identificación fiscal del negocio, los registros de ingresos y gastos, las cuentas y los pagos. Los formularios dependerán de cómo tributa la LLC, no solo de su nombre.
¿Necesito guardar recibos?
Sí, conviene. Los registros y comprobantes sustentan los ingresos y gastos que reportas. Conserva la documentación que aplica a tu actividad.
¿Puedo llevar todo en fotos o archivos digitales?
Puede ser útil, siempre que estén legibles y completos y se compartan por el canal seguro que te indique el preparador.
¿Atienden en español en Jacksonville?
Sí. Latin Multiservice atiende en español e inglés la preparación de impuestos personales y de negocios en Jacksonville, Florida.
¿Quieres preparar tus impuestos con más orden?
En Latin Multiservice ayudamos a personas, familias, trabajadores independientes y pequeños negocios a organizar su documentación y preparar sus declaraciones, en español e inglés. Conoce nuestro servicio de preparación de impuestos en Jacksonville.
Fuentes oficiales: IRS, Tema 254: cómo elegir a un preparador de impuestos · IRS, preguntas sobre impuestos estimados · IRS, recordkeeping. Contenido informativo; no sustituye la revisión de tu caso.
